De Cash Account is een geldrekening die is gekoppeld aan de Fund Account of Managed Account. U kunt op uw Cash Account geld aanhouden dat uit de verkoop van uw beleggingen is vrijgekomen of dat u gewoon even niet wilt beleggen. Over het bedrag dat op uw Cash Account staat, ontvangt u een rentevergoeding.

Saldo aanvullen en overboeken
U kunt uw saldo op uw Cash Account op twee manieren aanvullen:

1. Door middel van een overboeking vanaf een willekeurige bankrekening.
2. Door het plaatsen van een incasso-opdracht. Het geld wordt automatisch overgeboekt van uw vaste tegenrekening naar uw Cash Account.

U kunt te allen tijde geld van uw Cash Account overboeken naar uw vaste tegenrekening.

NB: wanneer u bij SNS een Internetbankieren contract heeft, kunt u ook via snsbank.nl geld afboeken van en naar uw Cash Account.

Externe tegenrekening
Bij het openen van een Fund Account of Managed Account is het noodzakelijk om een externe tegenrekening op te geven. Deze rekening wordt gekoppeld aan uw Cash Account. Uit veiligeheidsoverwegingen kunt u bedragen van uw Cash Account alleen naar deze tegenrekening overmaken. Ook incasso-opdrachten kunnen alleen uitgevoerd worden vanaf deze tegenrekening.

Rentetarieven
Over het saldo op uw Cash Account ontvangt u een rentevergoeding. Het is niet toegestaan om rood te staan op uw Cash Account. Mocht er onverhoopt toch een negatief saldo op uw Cash Account ontstaan, dan wordt er een debetrente berekend. U dient uw saldo direct aan te zuiveren. Er worden geen overige kosten in rekening gebracht voor het aanhouden van een Cash Account.

Rentetarieven*
Creditrente	2,0%
Debetrente	1 maands Euribor rentestand**  + 1.00 %

*Rentetarieven Cash Account per 18 maart 2010. SNS Fundcoach behoudt zich het recht voor de rentetarieven per direct te wijzigen.

** Bekijk de 1 maands Euribor rentestand op nl.euribor-rates.eu. Het rentetarief wordt één keer per maand vooraf vastgesteld. Dat gebeurt op basis van de officiële 1 maands Euribor tarief van de laatste werkdag van elke maand.

Boek- en valutadatum
Bij transacties die verband houden met orders wordt een onderscheid gemaakt tussen de boek- en de valutadatum. Deze data zijn niet altijd aan elkaar gelijk. Zo worden de opbrengsten van een verkooporder op de boekdatum bijgeschreven op de Cash Account. Dit bedrag wordt door SNS Fundcoach voorgeschoten, totdat de fondsaanbieder het bedrag op de valutadatum uitbetaalt.

U kunt het bedrag tussen de boekdatum en de valutadatum aanwenden voor een aankooporder of voor een overboeking naar uw tegenrekening. In dit geval komt u valutair rood te staan. Hiervoor wordt per dag een geringe rentevergoeding in rekening gebracht. Daardoor kan het gebeuren dat u debetrente moet betalen, indien u eerder wilt beschikken over het geldbedrag.

Transactie- en saldo-overzicht
U heeft via uw online portefeuille altijd inzicht in uw actuele saldo en uw verschillende transacties van uw Cash Account.

U ziet in uw saldo-overzicht welk saldo er is gereserveerd voor orders en welk saldo u nog vrij kunt besteden. Op het moment dat u een order plaatst, wordt het bedrag namelijk gereserveerd op uw Cash Account. Pas nadat de participaties van het fonds zichtbaar zijn in uw portefeuille, wordt het bedrag afgeboekt van uw Cash Account.

Alle transacties van en naar uw Cash Account kunt u volgen in uw transactieoverzicht. U ziet hier een vermelding van de boekdatum en van de valutadatum.

Bekijk hier de veelgestelde vragen over de Cash Account»